Droit du patrimoine
chez votre notaire à Mâcon
Droit du patrimoine
Vous proposer des solutions adaptées
Le droit patrimonial sollicite des compétences juridiques, fiscales et financières afin d’analyser la situation patrimoniale d’une personne ou d’un couple, comprendre vos souhaits ou projets et enfin vous proposer des solutions adaptées. Les domaines d’exercice sont tout à la fois l’anticipation des successions, les libéralités (donation et testament) en droit de la famille, l’assurance-vie, mais aussi l’investissement immobilier et mobilier.
Vous voulez donner à un de vos enfants pour qu’il débute dans la vie, vous souhaitez investir dans de l’immobilier de rapport avec des avantages fiscaux ou encore réorganiser la détention de votre patrimoine, je vous accompagne pour toutes vos questions. Par exemple, les contrats d’assurance-vie ou de capitalisation, ou les programmes d’investissement locatif, doivent être minutieusement étudiés avant de les souscrire.
Droit du patrimoine
Le saviez-vous ?
Contrat d’assurance-vie : c’est un contrat aléatoire, par lequel l’assureur s’engage envers le souscripteur, en contrepartie du paiement d’une prime, à verser une prestation à un bénéficiaire désigné par le souscripteur et selon la réalisation d’un événement ou du terme convenu par les parties. L’attribution du capital reviendra au souscripteur, s’il est en vie à l’échéance, ou bien au bénéficiaire désigné, en cas de décès de l’assuré.
Contrat de capitalisation : c’est une opération d’épargne financière dans laquelle l’assureur, dépositaire des sommes versées par l’épargnant en vue de leur capitalisation, reçoit les sommes et s’engage à restituer un capital déterminé, soit à l’échéance du contrat, soit par anticipation. Le bénéficiaire du capital est certain de le percevoir et l’exécution de la prestation n’est pas liée à la vie humaine, il n’y a ni assuré, ni aléa.
Droit du patrimoine
Bilan patrimonial avec vos souhaits
Diplômé en gestion de patrimoine, j’analyse les contrats qui vous sont proposés et vous conseille des alternatives si vos objectifs réels s’avèrent éloignés des propositions faites. Nous établissons ensemble un bilan patrimonial avec vos souhaits et nous étudierons les solutions possibles pour y arriver.
